3PFinanciero (Planeación, Presupuestos y Pronósticos), es un sistema diseñado para facilitar a las compañías manufactureras la determinación del flujo de efectivo requerido para soportar la operación de la empresa en el corto y mediano plazo y alcanzar las metas financieras de una manera mucho más eficiente, basándose en ventas, nómina, costos, gastos y las principales variables financieras.

Objetivos

• Hacer más sencilla y eficiente la construcción del presupuesto.
• Establecer un proceso formal de planeación, presupuestación, y pronóstico.
• Ofrecer una mayor confiabilidad y consistencia en las cifras.
• Integrar información real a los planes para facilitar su seguimiento.
• Ofrecer una amplia flexibilidad para crear escenarios financieros y operativos.
• Mantener siempre alineados los planes de ventas, operaciones y finanzas.

Componentes

3Pfinanciero, es una solución integral que conjunta las mejores prácticas de negocio, tecnología, asesoría especializada y capacitación, para incorporar una práctica de planeación y administración del desempeño de una manera rápida, económica y sin riesgo dentro de la operación de su negocio. Sus componentes son los siguientes:

Proceso
3Pfinanciero propone un proceso integrado que inicia con la proyección del estimado de cierre, continua con la elaboración del presupuesto detallado por ingresos, costos, gastos y personal, integra la información real al mismo nivel de detalle para su seguimiento y concluye con la creación del siguiente estimado, mismo que a la vez constituirá el estimado inicial para el ejercicio siguiente.

Tecnología
3Pfinanciero contiene todos los componentes tecnológicos necesarios para implantar la solución de manera integrada con los sistemas existentes en la empresa, utilizando la tecnología líder mundial en sistemas para la administración del desempeño , incluyendo el software , los procesos y modelos preprogramados, un paquete de horas de consultoría para personalizar y contectar el sistema con su información real y la capacitación necesaria para que adquiera el control y mantenimiento de su propia solución.

Modelos
3Pfinanciero está basado en una serie de moedlos de planeación financiera y operativa, diseñados como producto de la compilación de algunas de las mejores prácticas observadas a través de años de experiencia en algunas de las más importantes empreas que operan en méxico. El sistema cuenta con los siguientes modelos: modelo central, ventas por cliente, producto y zona, costos por centro de costo, gastos detallados y personal.

Reportes
3Pfinanciero emite de manera automática los reportes más comúnmente utilizados, como son los estados financieros (resultados, balance y flujo) una serie de análisis financieros adicionales, reportes de seguimiento, comparativo de escenarios y reportes que detallan el desempeño operativo de la empresa. Así mismo, la solución ofrece la posibilidad de personalizar , eliminar o agregar nuevos reportes.

Reportes predefinidos

Estados financieros

• Estado de resultados proforma.
• Balance general.
• Flujo de efectivo.

Otros análisis financieros

• Comparativo de estado de resultados y balance real vs presupuesto.
• Comparativo de estado de resultados y balance estimado vs presupuesto.
• Razones financieras.

Comparativos de escenarios

• Comparativo real vs presupuesto de ventas.
• Comparativo real vs presupuesto de gastos.
• Comparativo real vs presupuesto de costos indirectos.

Reportes detallados

• Utilidad operativa proyectada por producto.
• Detallado de ventas por producto y mercado.
• Detallado de costo unitario por productos.
• Detallado de gastos por centro de costos y cuenta contable.

Diferenciales

Planeación top down, cualidad que permite construir una versión presupuestal a partir de las cifras consolidadas proyectadas distribuyendo los presupuestos detallados utilizando diferentes métodos de distribución posibles.

Break back (rompimiento de cifras) en los módulos de ingresos y gastos, con lo que se hace posible plantear un ajuste a un resultado totalizado y medir el efecto en aquellos elementos que lo integran.

Incorporación de procesos que siguen las mejores prácticas de planeación y presupuesto de empresas que operan en méxico, totalmente enfocados a convertir al presupuesto en un ciclo continuo de administración del desempeño de la empresa.

Equilibrio del balance a través de procesos iterativos que toman en cuenta el resultado del año, de los intereses a cargo y/o a favor

Modelo detallado de préstamos e inversiones multimoneda y parametrizable conforme a las condiciones de cada crédito.

Manejo avanzado de versiones (real, presupuesto y escenarios) lo que facilita la posibilidad de tener una versión de información real, una versión de presupuesto ó proyección autorizado y tantos escenarios como sea necesario, todos ellos comparables entre sí.

Entrada de datos a través de gráficos, facilidad que ayuda a sensibilizar un escenario de manera visual y sencilla.

Beneficios

Acelera el ciclo de planeación y elimina muchas de las tareas repetitivas para dar paso a actividades analíticas de mayor valor para el negocio.

Liga la operación con el modelo financiero, lo que permite definir junto con las áreas operativas como lograr la viabilidad financiera de sus propuestas.

Incorpora información real a los planes, lo que ayuda a medir el desempeño detallado por producto, mercado, territorio, etc.

Cuenta con módulos detallados de ventas, costos, gastos y nómina permitiendo que las áreas directamente midan su propio desempeño y realicen sus propias propuestas.

No requiere de programación, es un sistema hecho para usuarios financieros.

Permite a la empresa expandir su solución tanto como lo requiera, incluso hacia módulos no financieros.

El usuario financiero es dueño del proceso de negocio, porque 3Pf está diseñado de esa forma haciéndolo independiente de las áreas informáticas.

Un proceso Integral

Uno de los valores agregados más importantes de 3pfinanciero se refiere a la instrumentación de un proceso que liga la planeación del negocio con la medición constante del desempeño real, facilitando de igual forma redefirnir cursos de acción en función del cumplimiento de los objetivos inicialmente trazados de manera oportuna y más precisa.

PRESUPUESTO

Inicialización del presupuesto

• Fijación de estimado de cierre
• Carga de premisas generales

Presupuestos detallados

• Ingresos: presupuesto en unidades por diversos métodos, permite ajustes por producto y mercado.
• Costos: costo de producción basado en costos unitarios, determinado con la estructura delproducto y actualización de indirectos por varios métodos.
• Gastos: calculados por cuenta y por centro de costo, basado en premisas ó en proyecciones de cierre de acuerdo a diversos métodos.
• Nómina: cálculo basado en sueldos y personal clasificado por puesto. La carga social es determinada conforme a la nómina real.

Aprobación

• Integración de información.
• Emisión de estados financieros: resultados, balanceo y generación de flujo.
• Autorización del presupuesto.

ESTIMADO

Inicialización del estimado

• Actualización de información real.
• Carga de premisas para el escenario.

Presupuestos detallados

• Ingresos: determinación de las unidades a vender por producto y mercado, los precios son proyectados para calcular los importes.
• Costos: costo de producción basado en costos unitarios tomado del último real y afectado por un porcentaje de crecimiento, los indirectos también se proyectan.
• Gastos: planeación de gastos por centro de costos y cuentas. Opción para proyectar por una variedad de métodos.
• Nómina: el estimado de cierre se proyecta en base a la última nómina real y por factores relativos a la carga social.

Aprobación

• Integración de información.
• Emisión de estados financieros estimados.
• Resultados operativos, balanceo y flujo.
• Autorización de nuevo estimado.